Les Family Offices, univers assez méconnu, nous semblent très modernes mais ont pourtant été créés à la fin du 19ème siècle aux Etats-Unis par les Rockefeller et Morgan. Grégory Saucey, Family Officer chez Banque de Neuflize OBC, est venu présenter son métier le jeudi 5 décembre à l’occasion du dernier petit-déjeuner métier de 2024.
On distingue deux types de family offices :
- Le « single family office » : une seule famille monte et organise son family office. Ce format s’adresse à des patrimoines d’au moins 500 millions d’euros.
- Le « multi family office », à partir de 100M€ par famille, dans lequel plusieurs familles participent à une structure juridique, le plus souvent gérée par un établissement bancaire comme Neuflize OBC par exemple. Un « family officer » gère dans ces conditions les avoirs de six à dix familles.
Pourquoi créer un family office ?
Un family office permet de professionnaliser la gestion du patrimoine, gagner en efficacité et préparer l’avenir. Selon Grégory Saucey, la plupart de ses clients sont des industriels totalement accaparés par le développement de leur entreprise, qui laissent donc en second plan, voire délaissent, la gestion de leur propre patrimoine.
Le métier est complexe, car la gestion financière du patrimoine est loin d’être la seule mission du family officer : fiscalité, succession, juridique, immobilier et activités philanthropiques font partie de la prestation et nécessitent l’embauche de compétences très spécialisées. Il peut même dans certains cas s’agir de services de conciergerie très haut de gamme.
Grégory Saucey a également indiqué que les family offices, dans leur politique d’investissement, ont actuellement moins d’appétence pour les titres cotés, porteurs de volatilité excessive et privilégient plutôt des prises de participations en direct dans le non coté. On voit également une tendance à aller vers plus de gestion passive comme les ETF.
Pour compléter son intervention, Grégory Saucey a répondu en vidéo aux 3 questions suivantes :
- En quoi consiste un family office ?
- En quoi la gestion d'un family office est-elle différente de celle d'un asset manager classique ?
- L'intégration ESG dans la gestion correspond-elle à une demande de vos clients ?
Rendez-vous le 12 février 2025 pour notre prochaine présentation pour évoquer avec Alexis Bourdillat, co-fondateur et président de Readi, et Yves Maillot, fondateur et PDG de YAM Capital, les nouveaux métiers de la finance liés à la blockchain et à la « tokénisation ».
Evénement réservé aux membres de la SFAF et aux apprenants et certifiés de l’Académie SFAF – inscription obligatoire via le tableau de bord.